Kann es sein, dass es immer noch Menschen gibt, die den Begriff Allfinanz mit dem Weltall in Verbindung bringen?

Solche Menschen werden auch nie den Sinn einer zielbasierten Vermögensplanung verstehen.

Ein guter Arzt nimmt beim Patienten zuerst einmal eine Anamnese vor – Vgl Analysenaufnahme Vermögensberater mit konkreter Zielformulierung.

Daraufhin wird ein Behandlungsplan definiert und ein Rezept erstellt – bei uns heißt das Vermögensplanung.

Würde der Arzt nicht so vorgehen und stattdessen bei der Information “Ich habe Bauchschmerzen” erst einmal den Magen herausschneiden, weil der dafür am meisten bekommt – dann würde er sich wie viele Vertreter am Markt verhalten, die völlig bedarfsfremd Produkte an den Mann bringen. Wie oft haben wir alle schon gesehen, dass ein Bankberater gerade das angeboten hat, was ihm von der Bank vorgeschrieben wurde – ohne dass dem Kunden ein Nutzen entsteht?

Klären Sie mich auf – was hat in diesem Zusammenhang die Fragestellung “gebundener Vermittler” für eine Bedeutung?

Ist es nicht wesentlich bedeutsamer, mit welcher Arbeitsweise der Berater an die Situation des Kunden herangeht? Und hier können uns wirklich nicht viele das Wasser reichen.

einen schönen Sonntagabend
mit grüßen aus dem Altmühltal

Wolfgang Stadler

…. und die Erde ist eine Scheibe….

Offensichtlich gibt es Menschen, denen schmeckt ein Kaffee auch dann noch, wenn dieser bereits fünfmal aufgewärmt wurde.

P.S.: Nur am Rande der Hinweis, dass ein Doktortitel fester Namens-Bestandteil ist.

Als Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 4 GewO – unter jeweils eigener Registernummer – sind im Übrigen auch alle Versicherungsvertreter der DVAG eingetragen.

Damit ist die Frage wohl endgültig geklärt. Es sei denn Herr Lach bewirkt endlich die Änderung des Eintrages bzw. der Einträge. Herr Lach könnte sich dabei ja durchaus das äußerst kuriose Argument von M.S. zu Eigen machen.
“Angaben der IHK sind nur bedingt richtig und wohl der EInfachkeithalber so formuliert.”
Also Herr Lach: Lassen Sie die Einträge bitte endlich richtig stellen. Lassen sie die DVAG und Ihre Vertreter mit einem Status gemäß Ihren Wünschen eintragen. Bis dahin sagen Sie den Kunden bitte vorläufig was Sie sind: Gebundene Versicherung: Kleiner Tipp: Vielleicht hilft eine weitere Parteispende hier weiter. Wir werden das weiter verfolgen.

Ich hoffe auch ein paar Monate nach dem letzten Post liest hier einer noch.

Denn er stimmt nun mal, denn mir als “real existierenden Vermögensberater” hat noch nie jemand vorgeschrieben, ob ich bspw. bei der Riester-Rente die Versicherungs-, Investment- oder Bausparlösung präferiere.

Es wurde bereits erwähnt, dass wir die gesetzlichen Vorgaben zur Offenlegung des Status erfüllen. Nun gehöre ich zu den Vermögensberatern, die diesen Status im Erstgespräch ausgiebig erläutern und auch die Unterschiede zum Status anderer Berater aufzeigen. Ich sehe im Status des gebundenen Vermittlers einen Wettbewerbsvorteil, und dies kommuniziere ich auch so. Es entspricht aber auch den Tatsachen, dass wir im Bank- und Investmentbereich eben nicht gebunden sind. Da das Bankgeschäft für mich oft die Eingangstür zum Kunden darstellt, spielt mein Status als gebundener Vermittler anfangs in der Kontaktphase auch eine untergeordnete Rolle.

Trotz dieser Erklärungen und Erläuterungen will und kann ich nicht meine Hand dafür ins Feuer legen, dass meine Kunden dies auch über viele Jahre der Betreuung verinnerlichen. Ich gehe auch nicht so weit, den Wissensstand meiner Kunden regelmäßig abzufragen, nur damit nicht ein Kunde gegenüber einem Herrn Durchholz meinen Vermittlerstatus falsch wieder gibt.

Entweder der Kunde ist zufrieden, dann ist ihm egal, nach welchen Statuten ich ihn berate und betreue. Oder aber der Kunde ist irgendwann nicht mehr zufrieden, dann ist es ihm egal, was ich ihm wann und wie erklärt habe. Ich habe täglich und seit Jahren mit Kunden zu tun, die oft sogar offenbaren, dass sie ohne nach zu schauen nicht wissen bei welcher Gesellschaft sie ihre Riester-Rente, ihren Bausparvertrag oder ihr Depot haben. Sie haben meine Telefonnummer und wissen, wo sich mein Büro befindet. Das reicht ihnen.

Möglicherweise ist es sinnvoll, dieses Thema auch einmal aus diesem Blickwinkel zu betrachten.

Ihren Zeilen entnehme ich dass Sie sich nicht nur einmal, sondern bereits schon mehrfach von verschiedenen Vermögensberatern beraten lassen haben.

Seien Sie mir nicht böse, aber das nehme ich Ihnen nicht ab.

Dass Sie die DVAG als zwielichtig (Bedeutung lt. Duden u.a. mit zweifelshaftem Ruf) bezeichnen, kann ich nachvollziehen. Allerdings sehe ich den Ruf der DVAG weitaus mehr dadurch beschädigt, durch nicht haltbare Behauptungen im Internet, als durch nachweisbare Tatsachen.

Ergo: Der Ruf der DVAG wird durch Behauptungen, so wie Sie diese aufstellen mehr beschädigt, als durch das Verhalten der Berater beim Kunden.

Denken SIe mal darüber nach!